Bắt thêm 2 nhân viên tiệm vàng trong vụ án rửa tiền triệu đô

 Ngày 8.11, Công an TPHCM bắt tạm giam thêm 2 đối tượng trong vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Rửa tiền” và “Vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới”.

Xem thêm: Các hình thức rửa tiền phổ biến

Bắt 2 đối tượng Lê Văn Hòa và Nguyễn Thị Kim Ngân về hành vi vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới. Ảnh: Công an

Cơ quan Cảnh sát điều tra TPHCM đã khởi tố bị can và thi hành lệnh bắt tạm giam Nguyễn Thị Kim Trang (54 tuổi) và Lê Văn Hòa (47 tuổi), nhân viên tiệm vàng Đức Long, về hành vi vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới.

Trước đó, vào tháng 4.2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra (Phòng PC01) - Công an TPHCM đã khởi tố Đỗ Viết Đại (53 tuổi), Nguyễn Thị Kim Ngân (47 tuổi) là chủ tiệm vàng Đức Long, về hành vi tổ chức, điều hành hoạt động chuyển tiền trái phép từ Campuchia về Việt Nam và ngược lại. Băng nhóm này đã bí mật thiết lập hệ thống giao dịch, chuyển hàng triệu USD và hàng tỉ đồng qua biên giới.

Vụ việc xuất phát từ thông tin của Đại sứ quán Ukraine về việc một công ty tại Ukraine bị chiếm đoạt 314.000 USD sau khi chuyển tiền vào tài khoản của một công ty tại Việt Nam. Các đối tượng trong vụ án đã thành lập hơn 300 công ty “ma” để mở tài khoản ngân hàng, phục vụ hoạt động chuyển tiền trái phép. Đến nay, 15 đối tượng đã bị khởi tố về các tội “Rửa tiền”, “Vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới”, trong đó có những “mắt xích” chủ chốt, thực hiện các hành vi phạm pháp xuyên quốc gia.

Cơ quan điều tra đã tạm giữ hơn 1 triệu USD, nhiều ngoại tệ và 9 tỉ đồng, cùng hơn 200 con dấu và các giấy tờ liên quan.

Cơ quan Cảnh sát điều tra vẫn đang tiếp tục làm rõ vụ việc.

Vụ việc xuất phát từ nguồn tin của Đại sứ quán Ukraine tại Việt Nam gửi Công an TP. Hồ Chí Minh về việc một công ty có trụ sở tại Ukraine bị chiếm đoạt số tiền 314 ngàn USD sau khi thực hiện chuyển tiền vào một công ty có trụ sở tại Việt Nam.

Sau khi điều tra, cơ quan chức năng đã khám phá đường dây tội phạm có tổ chức, xuyên quốc gia liên quan hoạt động lừa đảo, rửa tiền, vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới với phương thức xâm nhập vào email công ty của các nước đang trao đổi về giao dịch, hợp đồng kinh tế quốc tế; tạo email giả có tên gần tương tự (chỉ khác một ký tự) với email công ty đối tác của bị hại để liên lạc, nêu lý do khách quan để thay đổi tài khoản giao dịch.

Đồng thời các đối tượng ở nước ngoài chỉ đạo các đối tượng ở Việt Nam gồm vợ chồng Nguyễn Thị Thanh Thúy và Eneh Division Cable, vợ chồng Lê Thị Thắm và Okoye Chritian Ikechukwu, cùng các đối tượng liên quan thành lập nhiều công ty "ma" có tên giống với tên công ty đối tác để mở tài khoản ngoại tệ USD, tài khoản VND.

Sau đó cung cấp số tài khoản của công ty "ma" để bị hại lầm tưởng và chuyển tiền. Khi nhận được tiền vào tài khoản ngoại tệ USD, các đối tượng đứng tên pháp nhân công ty nhanh chóng làm thủ tục đổi sang tiền VND rồi chuyển vào tài khoản VND, sau đó chuyển vào tài khoản của các cá nhân khác tại Việt Nam.

Cơ quan điều tra xác định nhóm các đối tượng đã thành lập hơn 300 công ty “ma” để mở tài khoản ngân hàng của công ty nhằm phục vụ hoạt động phạm tội như trên; trong đó Nguyễn Thị Hương đứng tên 116 công ty, Nguyễn Thị Thanh Thúy đứng tên 112 công ty, Lê Thị Thắm đứng tên 53 công ty; đồng thời xác định tài khoản của các đối tượng có lịch sử giao dịch liên quan hoạt động phạm tội với tổng số tiền hơn 3 triệu USD.

Nhóm này rút tiền mặt ra mang đến cơ sở Yến Sào Kingfood trên đường Lê Đại Hành, phường 11, quận 11 do Nguyễn Thị Thu Thủy (41 tuổi, ngụ quận Tân Phú) và Phạm Văn Nhân (44 tuổi, ngụ quận 11) làm chủ và địa chỉ 772 Cách Mạng Tháng Tám, phường 5, quận Tân Bình do Nguyễn Thị Kim Ngân làm chủ, điều hành để thực hiện dịch vụ chuyển USD trái phép qua Campuchia cho đồng bọn.

Kết quả điều tra đến nay, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Hồ Chí Minh đã khởi tố 15 đối tượng về các tội Rửa tiền, Vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới; các đối tượng đều là các "mắt xích" có liên quan nằm trong đường dây tội phạm hoạt động có tổ chức, xuyên quốc gia này.

Phương thức tinh vi của nhóm tội phạm xuyên quốc gia

Điều tra cho thấy, phương thức của nhóm này là xâm nhập vào email công ty của các nước đang trao đổi về giao dịch, hợp đồng kinh tế quốc tế; tạo email giả có tên gần tương tự (chỉ khác một ký tự) với email công ty đối tác của bị hại để liên lạc, nêu lý do khách quan để thay đổi tài khoản giao dịch. Đồng thời các đối tượng ở nước ngoài chỉ đạo các đối tượng ở Việt Nam gồm vợ chồng Thúy - Eneh Division Cable; vợ chồng Thắm - Ikechukwy cùng các đối tượng liên quan thành lập nhiều công ty "ma" có tên giống với tên công ty đối tác để mở tài khoản ngoại tệ USD, tài khoản VND.

Eneh Davidson Caleb và Okoye Christinan Ikechukwy (từ trái qua) tại cơ quan điều tra. Ảnh: CA  

Sau đó cung cấp số tài khoản của công ty "ma" để bị hại lầm tưởng và chuyển tiền. Khi nhận được tiền vào tài khoản ngoại tệ USD, các đối tượng đứng tên pháp nhân công ty nhanh chóng làm thủ tục đổi sang tiền VND rồi chuyển vào tài khoản VND, sau đó chuyển vào tài khoản của các cá nhân khác tại Việt Nam.  Cơ quan điều tra xác định nhóm các đối tượng đã thành lập hơn 300 công ty “ma” để mở tài khoản ngân hàng của công ty nhằm phục vụ hoạt động phạm tội như trên; trong đó Nguyễn Thị Hương đứng tên 116 công ty, Nguyễn Thị Thanh Thúy đứng tên 112 công ty, Lê Thị Thắm đứng tên 53 công ty. Công an cũng xác định tài khoản của các đối tượng có lịch sử giao dịch liên quan hoạt động phạm tội với tổng số tiền hơn 3 triệu USD.

Các tang vật bị công an thu giữ. Ảnh: CA

Nhóm này rút tiền mặt ra mang đến cơ sở Yến Sào Kingfood trên đường Lê Đại Hành (Phường 11, Quận 11) do Nguyễn Thị Thu Thủy (41 tuổi, ngụ quận Tân Phú) và Phạm Văn Nhân (44 tuổi, ngụ quận 11) làm chủ và tiệm vàng trên đường Cách Mạng Tháng Tám do Ngân làm chủ, điều hành để thực hiện dịch vụ chuyển USD trái phép qua Campuchia.

Đến nay, PC01 đã khởi tố 15 bị can về các tội rửa tiền, vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới. Những người này đều là các "mắt xích" có liên quan nằm trong đường dây tội phạm hoạt động có tổ chức, xuyên quốc gia.

Eneh Davidson Caleb khoe tiền kiếm được. Ảnh: CA

Quá trình điều tra, Cơ quan điều tra đã khám xét nhiều địa điểm, đã tạm giữ số tiền hơn 1 triệu USD, nhiều ngoại tệ khác, hơn 9 tỷ VNĐ; hơn 200 con dấu, giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh và nhiều tài liệu, thiết bị điện tử liên quan.

PC01 tiếp tục làm rõ việc các đối tượng làm thủ tục thành lập hàng trăm công ty “ma” để phục vụ hoạt động phạm tội, xác định trách nhiệm của cá nhân, tổ chức có liên quan để đề nghị xử lý và kiến nghị khắc phục những sơ hở, bất cập để phòng ngừa tội phạm lợi dụng để thực hiện hoạt động phạm tội.

Công an TP.HCM phá đường dây người Việt câu kết nhóm người Nigeria lừa đảo, rửa tiền

Xem thêm: Các hình thức rửa tiền phổ biến

TRUNG QUỐC- Ra ngân hàng gửi 21 tỷ vào buổi sáng, đến chiều chỉ còn vài đồng, người đàn ông sập bẫy lừa đảo tinh vi vì thói quen này

 

Sáng gửi tiền 20 tỷ đồng, trưa nhận thông báo trừ 16 tỷ, người đàn ông báo ngân hàng nhưng không được giải quyết, đến chiều tài khoản gần như mất sạch.

Đây là vụ việc thu hút sự chú ý từ dư luận khi một khách hàng đến gửi tiền tại Ngân hàng CITIC ở Quảng Đông (Trung Quốc) phát hiện mình dần bị trừ sạch tiền trong ngày với tổng số tiền lớn lên đến 6 triệu NDT (hơn 21 tỷ đồng).

Theo đó, buổi sáng ông Trinh đến chi nhanh ngân hàng CITIC để mở tài khoản tiết kiệm tại và gửi tổng cộng 6 triệu NDT. Mọi chuyện diễn ra bình thường, yêu cầu của người đàn ông này được xử lý nhanh chóng bởi ông là một "khách hàng lớn".

Tuy nhiên, đến buổi trưa thì ông Trinh bất ngờ phát hiện điện thoại của mình đổ chông thông báo một loạt tin nhắn. Kiểm tra điện thoại, ông Trinh rất sốc khi thấy thông báo tài khoản tiết kiệm bị trừ 4,7 triệu NDT (khoảng 16,7 tỷ đồng) trong khi ông chưa hề động chạm vào số tiền này.

Ảnh minh họa

Tức tốc gọi điện cho ngân hàng, ông Trinh hỏi rằng ngân hàng có bị lỗi gì không khi ông tài khoản của ông bị trừ số tiền lớn. Tuy nhiên câu trả lời mà ông nhận được là mọi hoạt động đều diễn ra bình thường, ngân hàng yêu cầu ông tự kiểm tra lại. Nhưng mọi chuyện vẫn chưa dừng lại, đến chiều thì tài khoản của ông Trinh chỉ còn 690 NDT (khoảng 2,4 triệu đồng).

Lúc này, ông Trinh lập tức chạy đến chi nhánh ngân hàng buổi sáng vừa mở thẻ, cùng với đó ông cũng đặt ngay câu hỏi cho nhân viên: "Ai đã lấy tiền của tôi?

Dù không có bất cứ hành động nào quá khích, nhưng nhìn thấy tình trạng của ông Trinh, nhân viên ngân hàng đề nghị đóng băng tài khoản ngay lập tức, nhưng ông đã từ chối. Lý do là bởi toàn bộ số tiền trong tài khoản đã mất trắng.

Sau đó, ông Trinh đã nhờ cảnh sát can thiệp và tường thuật lại toàn bộ câu chuyện của mình. Ông cho biết nhận được tin nhắn trừ một số tiền khổng lồ lần đầu tiên, ông nghĩ rằng hệ thống ngân hàng có vấn đề, sau khi hệ thống được sửa chữa, số tiền nhầm lẫn sẽ được hoàn lại.

Tuy nhiên, mãi không thấy ngân hàng thông báo nên ông bắt đầu hoảng sợ rằng mình có thể bị mất số tiền mồ hôi nước mắt. Lúc phát hiện ra thì ông đang ở ngoại thành đàm phán kinh doanh nên chỉ có thể gọi điện đến ngân hàng để tìm hiểu tình hình.

Lúc đầu nhân viên ngân hàng nói sẽ tìm cách giải quyết cho ông sớm nhất có thể, nhưng sau đó họ lại nói rằng tình trạng này không liên quan gì đến ngân hàng. Nhận thấy ngân hàng đang chuẩn bị trốn tránh trách nhiệm, ông Trinh không còn cách nào khác là phải đến trực tiếp tại chi nhánh và sau đó gọi cảnh sát.

Cảnh sát vào cuộc điều tra và thực tế hệ thống ngân hàng không hề bị lỗi. Tuy nhiên, số tiền "không cánh mà bay" của ông Trinh đã được phát hiện được chuyển đến một công ty ở Thượng Hải (Trung Quốc). Công ty này chủ yếu kinh doanh điện nước.

Nhưng sau khi cảnh sát hỏi ông Trinh về công ty này thì ông khẳng định không hề biết hay hợp tác, ký hợp đồng thanh toán với công ty đã nhận số tiền trên.

Tiếp tục điều tra, cảnh sát phát hiện ra dù công ty này quy mô hoạt động lớn và đăng ký kinh doanh tại Thượng Hải nhưng từ năm ngoái, công ty này đã không còn tồn tại. Nhận định ban đầu được đưa ra là công ty này có thể dính líu đến vụ án tội phạm lừa đảo. Nhiều câu hỏi được đặt ra và sự thật đã được cảnh sát vén màn.

Thực tế, ông Trinh đã bị lừa đảo mà không hề hay biết. Đầu tiên, điện thoại của ông Trinh đã bị nhiễm mã độc. Vì là doanh nhân nên hàng ngày nhận được rất nhiều tin nhắn rác, trong số tin nhắn rác ông nhận được có một số tin nhắn có chứa đường link có mã độc. Hơn nữa, việc không sử dụng phần mềm bảo vệ thông tin trên điện thoại khiến điện thoại của ông dễ dàng bị mã độc đánh cắp thông tin.

Sau đó, tội phạm lừa đảo đã xâm nhập vào ứng dụng ngân hàng của ông và chuyển tiền Ngân hàng CITIC sang Ngân hàng Minsheng bằng máy POS (đây là máy được tạo ra để lừa đảo tiền trên mạng). Đây là cách để chúng chuyển số tiền lớn, theo dạng chuyển tiền của doanh nghiệp để chiếm trọn số tiền 6 triệu NDT (hơn 21 tỷ đồng).

Chính ông Trinh sau đó cũng thừa nhận rằng mình là dân dinh doanh nên khi nhận được tin nhắn, email người khác gửi thì ông đều đọc. Bởi có nhiều thông tin liên quan đến hợp đồng nên các link, file dữ liệu lạ ông cũng mở ra. Một số link ông click vào sẽ hiện ra là một trang web trắng, ông thoát ra và chẳng suy nghĩ gì. Cảnh sát cho biết chính điều này có thể đã khiến điện thoại của ông bị nhiễm mã độc.

Sau khi điện thoại dính mã độc, kẻ gian có thể theo dõi và lấy được nhiều thông tin, tài khoản quan trọng của ông Trinh như email, số điện thoại hoặc các tài khoản mạng xã hội, tài khoản ngân hàng. Đó chính là lý do vụ việc trên xảy ra.

Bên cạnh đó, cảnh sát cũng cảnh báo đến người dân tuyệt đối không click vào các đường link lạ, tệp dữ liệu không rõ nguồn gốc. Khi thấy điện thoại có dấu hiệu bất thường như tốn pin hơn bình thường, máy chạy chậm hơn.... do lỡ nhấp vào link lạ thì cần tìm đến cơ quan chức năng để được kiểm tra. Đặc biệt, khi gửi tiền và thấy khoản tiền có dấu hiệu bất thường cần báo ngay cho cơ quan gần nhất để được giải quyết kịp thời.

Nguồn: Baijiahao

Xem thêm: Các hình thức rửa tiền phổ biến

Theo KV

Phụ nữ mới

Chuyên gia bảo mật cảnh báo nguy cơ dâng hiến dấu vân tay cho kẻ xấu vì kiểu pose ảnh "chữ V"

Phó giám đốc Hiệp hội An ninh Thông tin Thượng Hải tuyên bố rằng: Những bức ảnh mà chủ thể pose chữ V (với ngón tay hướng vào camera) trong khoảng cách 1,5m có 100% tỷ lệ lộ dấu vân tay.

Camera trên điện thoại đang ngày một sắc nét hơn, tuy nhiên điều đó không phải lúc nào cũng tốt. Các chuyên gia an ninh mạng của Trung Quốc cảnh báo rằng, kiểu pose ảnh "chữ V" có thể khiến kẻ xấu lợi dụng để thu thập dữ liệu vân tay của bất cứ ai.

Tuần lễ an ninh mạng Trung Quốc 2019 (2019 China Cybersecurity Week) đã được tổ chức tại Thượng Hải trong tuần này và đang trở thành chủ đề nóng sốt bậc nhất trên MXH Weibo.

Chủ đề khiến mọi người chú ý nhất, không phải là tình hình an ninh mạng nói chung ở Trung Quốc, mà là những rủi ro cá nhân khi đăng ảnh lên internet.

Trong đó, đáng kể nhất là những tấm ảnh mà chủ thể pose tay "chữ V". Các chuyên gia có mặt tại sự kiện này cho hay, mọi người rất có thể đang tự dâng hiến dấu vân tay cho kẻ xấu. Nghe có vẻ viễn tưởng nhưng nếu ở khoảng cách vừa đủ, kẻ xấu có thể phóng to ảnh và thu thập dấu vân tay nhờ trí thông minh nhân tạo (AI).

Pose ảnh tay "chữ V" tưởng chừng thân thiện nhưng lại có nhiều nguy cơ gây lộ dấu vân tay

Theo China Press, Phó giám đốc Hiệp hội An ninh Thông tin Thượng Hải tuyên bố rằng: Những bức ảnh mà chủ thể pose chữ V (với ngón tay hướng vào camera) trong khoảng cách 1,5m có 100% tỷ lệ lộ dấu vân tay.

Quầy phổ biến thông tin về nguy cơ làm lộ dấu vân tay từ kiểu pose ảnh tay chữ V tại Tuần lễ an ninh mạng Trung Quốc 2019

Các nhóm tội phạm có thể tái cấu trúc và lợi dụng dấu vân tay của chúng ta với nhiều mục đích: Chuyển khoản ngân hàng, mở khóa cửa bằng vân tay, tóm lại là mọi phương thức xác định danh tính bằng vân tay...

Một mẫu vân tay giả được tội phạm lợi dụng để trục lợi

Bên cạnh việc tránh để lộ mặt trong của ngón tay khi đăng ảnh lên internet, các chuyên gia còn cảnh báo: Tuyệt đối không được quét dấu vân tay trên các thiết bị không rõ ràng về mục đích sử dụng.

Ở Trung Quốc, dấu vân tay của cá nhân được sử dụng cho nhiều mục đích khác nhau như thanh toán điện tử, mở khóa thiết bị và thậm chí được dùng như hộ chiếu (cho người nước ngoài đến Trung Quốc). Hiện tại, chủ đề "pose ảnh chữ V làm lộ vân tay" đang trở thành chủ đề nóng trên mạng xã hội của quốc gia tỷ dân, hashtag liên quan đang có hơn 200 triệu lượt xem.

Trong đó, nhiều dân mạng đã hướng dẫn cách chụp ảnh tay "chữ V" mà không làm lộ vân tay như sau:

Hướng lòng bàn tay vào trong để không làm lộ vân tay là cách hay nếu bạn muốn pose ảnh "chữ V"

Với người châu Á nói chung, pose ảnh tay "chữ V" được coi là cử chỉ dễ thương khi chụp ảnh.

Còn với các nước phương Tây, ngón tay chữ V được coi là biểu tượng của chiến thắng (victory) và được sử dụng từ Thế Chiến II trở đi.

Dẫu vậy, không ít người dùng Weibo lại tỏ ra không chút sợ hãi trước nguy cơ lộ thông tin này. Họ bình luận: "Gì đâu, tôi chỉ cần dùng ứng dụng làm mịn da thì tài thánh cũng chẳng lấy được dấu vân tay".

Dù sao đi nữa, cẩn thận vẫn chẳng bao giờ thừa chị em ạ!

Tham khảo Weibo

Lừa người dùng vào đường link website ngân hàng giả mạo để chiếm đoạt tài sản

 

Người dùng Việt Nam có nguy cơ bị lừa đảo, mất tiền oan nếu vô tình click vào những đường link dẫn đến các website ngân hàng giả mạo.

Thời gian gần đây, nhiều người dùng di động liên tục nhận được tin nhắn chứa đường link dẫn tới website của các ngân hàng hoặc dịch vụ thanh toán điện tử. 

Nội dung tin nhắn thường liên quan đến chương trình quảng cáo, trúng thưởng, hướng dẫn nâng cấp hạn mức thẻ... sau đó dẫn dụ người dùng truy cập vào đường link có tên miền tương tự như website của các ngân hàng. 

Đây thực chất là một chiêu trò giả mạo ngân hàng nhằm tiếp cận, đánh lừa những người dùng nhẹ dạ cả tin nhập thông tin cá nhân để chiếm đoạt tiền trong tài khoản. 

Khi click vào đường link giả mạo, nạn nhân sẽ thấy một website với giao diện giống hệt với trang web của các ngân hàng. Trong trường hợp người dùng nghĩ đó là website thật, gõ tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP... những thông tin nhạy cảm này sẽ ngay lập tức lọt vào tay kẻ xấu. 

Website giả mạo với giao diện khiến nhiều người nhầm lẫn. Nếu để ý kỹ, tên miền của trang web này có đuôi ".xyz" thay vì ".vn". Ảnh: Trọng Đạt 

Theo đại diện dự án Chống lừa đảo (một tổ chức phi lợi nhuận), thời gian gần đây, các trang web giả mạo ngân hàng đang có dấu hiệu quay trở lại.

Trong 2 tuần qua, đơn vị này đã ghi nhận và ngăn chặn thành công 29 trang web lừa đảo tài chính dưới dạng giả mạo ngân hàng để đánh cắp thông tin tài khoản và tài sản người dùng.

Có thể kể tới một số website đã bị xử lý như vayshinhanbank[.]online, tpbankn[.]com, nganhangtpbank68[.]com, vib[.]mobi, hdcreditvnn[.]com, hdsaison[.]icu, quavangmomo[.]weebly[.]com, khuyenmaimomo[.]com, zalopay[.]online, zalopay[.]site,...

Trong đó, có 15 website lừa đảo bằng hình thức giả mạo hình ảnh, thương hiệu của những ngân hàng lớn tại Việt Nam như Vietcombank, VPBank, Shinhan Bank, TPBank, VIB, HDBank, ABBank, SHB Bank. Số còn lại là các trang lừa đảo, giả mạo một số tổ chức, công ty dịch vụ tài chính như MoMo, ZaloPay, mPOS...

Ở những vụ việc kể trên, đối tượng lừa đảo sẽ rải đường link tới nạn nhân thông qua nhiều hình thức khác nhau, từ Zalo, Telegram, tin nhắn SMS hay thậm chí chạy quảng cáo trên Facebook.

Link dẫn đến website giả mạo thường được gửi tới nạn nhân thông qua tin nhắn. Ảnh: Trọng Đạt

Trao đổi với VietNamNet, chuyên gia bảo mật Ngô Minh Hiếu (Trung tâm Giám sát An toàn không gian mạng quốc gia - NCSC) cho biết, trong các hình thức rải tin nhắn chứa link giả mạo, phổ biến nhất vẫn là nhắn tin SMS. Điều này đặc biệt đúng với các cuộc tấn công phishing giả danh ngân hàng. 

Bên cạnh đó, những phi vụ lừa đảo giả mạo các tổ chức tài chính để cung cấp dịch vụ tín dụng đen cũng thường xuyên được phát hiện qua tin nhắn Zalo, Facebook.

“Sở dĩ kẻ xấu thường mạo danh ngân hàng và các tổ chức tài chính bởi đây là những đơn vị có uy tín, thương hiệu và được người dân tin tưởng. Đó cũng là kênh để người dân thực hiện các giao dịch điện tử hoặc gửi gắm tài sản, đầu tư. Mục tiêu cuối cùng của hacker vẫn là túi tiền của bạn”, ông Hiếu nói. 

Để tránh trở thành nạn nhân của kẻ lừa đảo, người dùng cần tuyệt đối không click vào các đường link lạ. Trước khi đăng nhập vào các website để giao dịch điện tử, người dùng nên có biện pháp kiểm tra, rà soát nhằm đảm bảo đó là đường link chính thống của đơn vị cung cấp dịch vụ. 

Có thể nhận biết những website chính thống, đảm bảo an toàn với tem chứng nhận Tín nhiệm mạng của Trung tâm Giám sát An toàn không gian mạng quốc gia (Cục An toàn thông tin - Bộ Thông tin & Truyền thông).

Để giải quyết vấn nạn này, Trung tâm Internet Việt Nam (VNNIC) cũng sắp sửa cho ra đời một dịch vụ có khả năng tra cứu tên miền. Đây được xem là giải pháp quan trọng nhằm giúp người dùng Internet Việt Nam có thể chủ động rà soát, kiểm tra các tên miền lạ, từ đó tránh việc trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo. 

Trọng Đạt-Vietnamnet

Thông tin bất ngờ vụ kẻ gian chiếm đoạt sim điện thoại, thực hiện 25 lần giao dịch lấy hơn 5,3 tỉ đồng

Liên quan vụ chiếm đoạt sim điện thoại để trục lợi hơn 5,3 tỉ đồng, theo đơn trình báo của nạn nhân, kẻ gian thực hiện 25 lần giao dịch chuyển tiền trực tuyến và nhiều giao dịch nạp tiền điện thoại.

Ngày 2/11, Cơ quan CSĐT Công an TP HCM cho biết đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" theo Điều 174 Bộ Luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017 để tiếp tục điều tra, truy xét đối tượng thực hiện hành vi phạm tội. 

Trước đó, Cơ quan CSĐT Công an TP HCM nhận được đơn tố giác của bà N.H.T.T. (SN 1984, quê Đồng Nai) về việc các đối tượng (chưa rõ lai lịch) đã làm giả CMND, đóng giả là bà T. rồi đến cửa hàng Viettel thực hiện đổi sim điện thoại của bà để đăng ký nhận mã OTP chiếm đoạt số tiền hơn 5,3 tỉ đồng trong tài khoản ngân hàng. 

Theo đơn tố giác tội phạm của bà T., sáng 1/12/2021, bà T. phát hiện điện thoại bị mất sóng nên gọi lên tổng đài Viettel thì được nhân viên cho biết sim điện thoại của bà bị khóa do đã cấp lại sim. Cửa hàng thực hiện việc cấp lại sim là tại một địa chỉ trên đường Lạc Long Quân (P.5, Q.11). Tuy nhiên, theo bà T., bà không phải là người yêu cầu cấp lại sim và thời điểm đó bà vẫn luôn giữ CMND bên mình.

Sau đó, bà T. hoảng loạn vì phát hiện toàn bộ tiền gửi trong tài khoản ngân hàng BIDV (chi nhánh Tân Bình), Viet Capital Bank (chi nhánh Tân Bình) và Vietcombank (chi nhánh Đông Đồng Nai) tổng cộng hơn 5,3 tỉ đồng đã bị chuyển đi cho các tài khoản lạ dưới hình thức chuyển khoản trực tuyến. 

"Tôi gọi điện đến NH thì không được giải quyết vì phía NH cho rằng các lệnh chuyển khoản do chính tôi xác lập và đã được xác thực bằng mã OTP gửi qua tin nhắn điện thoại. Tôi nghi ngờ kẻ gian đã dùng số điện thoại đã xin cấp lại của tôi và dùng chức năng quên mật khẩu để yêu cầu các NH cung cấp lại mật khẩu internet banking, hoặc đối tượng đã dùng số điện thoại của tôi cũng chính là số điện thoại nhận OTP đã đăng ký với NH để gọi lên NH yêu cầu gửi lại mật khẩu về tin nhắn SMS, từ đó chiếm đoạt tiền trong tài khoản mà tôi có", bà T. trình báo với PC02.

Thông báo kết quả giải quyết nguồn tin về tội phạm gửi nạn nhân và Viettel Post phúc đáp khách hàng

Đến ngày 2/12/2021, bà T. đến các NH để yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản vì 3 tài khoản của chị T. ở 3 NH bị kẻ gian thực hiện 25 lần giao dịch chuyển tiền trực tuyến tổng cộng hơn 5,3 tỉ đồng qua tài khoản tên Tran Minh Toan và Nguyen Thanh Phong.

Theo bà T., bà có đề nghị hỗ trợ cung cấp thông tin người yêu cầu cấp lại sim nhưng không được giải quyết. Đồng thời chị cũng đề nghị các NH cung cấp lịch sử giao dịch tài khoản internet banking của mình nhưng chỉ có một NH cung cấp thông tin. Theo đó, kẻ gian đã thực hiện rất nhiều yêu cầu như: đăng nhập, xác thực khi đăng nhập sai mật khẩu nhiều lần, lấy lịch sử tài khoản, lấy danh sách tài khoản, nạp tiền điện thoại… bằng thiết bị iPhone.

Ngay sau đó, bà T. gửi đơn trình báo đến PC02 Công an TP.HCM. Ngoài ra, bà cũng gửi đơn đề nghị cung cấp thông tin cấp đổi sim đến Công ty CP Bưu chính Viettel (Viettel Post).

Ngày 11/10/2022, Viettel Post có văn bản trả lời bà T. rằng, nhân viên thực hiện cấp đổi sim tại cửa hàng Viettel trên đường Lạc Long Quân, quá trình thực hiện thủ tục cấp đổi sim mới, người yêu cầu đã cung cấp được giấy tờ tùy thân phù hợp với thông tin người đăng ký thuê bao. Hệ thống của Viettel nhận diện trùng khớp thông tin của người yêu cầu cấp đổi sim, nên nhân viên thực hiện việc cấp đổi sim theo đúng quy định. Hồ sơ thực hiện việc cấp đổi sim gồm: CMND hai mặt, chụp ảnh chân dung khách hàng, phiếu yêu cầu thay đổi dịch vụ trả trước.

Về dữ liệu camera mà bà T. yêu cầu cung cấp, Viettel Post trả lời Viettel Post không còn lưu dữ liệu camera tại thời điểm cấp đổi sim của bà T. Vì vậy không thể cung cấp theo yêu cầu.

Ngân hàng từng cảnh báo thủ đoạn tinh vi

Thủ đoạn chiếm quyền SIM điện thoại, từng được cả ngân hàng thương mại lẫn cơ quan quản lý liên tục cảnh báo.

Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) đã cảnh báo việc các đối tượng mạo danh nhân viên nhà mạng liên hệ và đề nghị hỗ trợ chuyển sim 3G lên 4G qua điện thoại và hướng dẫn cú pháp để chuyển đổi. Trên thực tế, đây là cú pháp yêu cầu chuyển đổi từ sim 3G của khách hàng lên sim 4G của đối tượng lừa đảo nhằm chiếm đoạt quyền kiểm soát điện thoại cá nhân của khách hàng.

Trong trường hợp khách hàng đăng ký dịch vụ thẻ, ngân hàng điện tử và nhận thông tin giao dịch, mã OTP qua số điện thoại này sẽ có rủi ro mất tiền trong thẻ cũng như tài khoản.

Trước đó, Bộ Công an cũng từng cảnh báo thủ đoạn lừa đảo này. Theo đó, đầu tiên đối tượng thu thập thông tin cá nhân của bị hại, những thông tin này do lộ lọt, mua bán trên không gian mạng...

Cụ thể, đối tượng gọi điện cho bị hại giả danh nhân viên chăm sóc khách hàng của nhà mạng đề nghị nâng cấp SIM điện thoại từ 3G lên 4G, 5G để nâng cao chất lượng... Đối tượng yêu cầu nạn nhân nhắn tin theo cú pháp, thực chất đây là cú pháp để người dùng dịch vụ của nhà mạng cho phép thuê bao di động chuyển hướng cuộc gọi đến một số điện thoại bất kỳ.

Sau khi làm theo yêu cầu, người dùng sẽ mất quyền kiểm soát SIM vì SIM của đối tượng lừa đảo trở thành SIM "chính chủ", mọi cuộc gọi đến thuê bao của người dùng lập tức được chuyển tiếp đến số điện thoại của đối tượng.

Đối tượng lừa đảo sẽ dễ dàng chiếm đoạt tài khoản mạng xã hội, tài khoản ngân hàng, ví điện tử... của nạn nhân bằng cách đăng nhập và chọn tính năng quên "Quên mật khẩu". Nhà cung cấp dịch vụ sẽ gửi mã xác thực (OTP) đến SIM điện thoại đối tượng vừa chiếm đoạt để lấy được tài khoản mạng xã hội, tài khoản ngân hàng, ví điện tử của nạn nhân.

Ngoài việc tuyệt đối bảo mật thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, để hạn chế rủi ro từ việc chiếm quyền kiểm soát SIM điện thoại, các ngân hàng khuyến khích khách hàng đăng ký sử dụng phương thức xác thực Smart OTP khi thực hiện các giao dịch trực tuyến.

"Smart OTP là phương thức xác thực phát sinh ngay trên ứng dụng (app) tại thời điểm giao dịch, có hiệu lực trong vài phút, ngân hàng quản trị được rủi ro nên độ bảo mật cao hơn SMS và hoàn toàn miễn phí" – đại diện một ngân hàng nói.

Bộ Công an cảnh báo 8 thủ đoạn lừa đảo qua mạng

Theo Cục Cảnh sát hình sự Bộ Công an, tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng chiếm tỷ lệ ít trong cơ cấu tội phạm hình sự nhưng gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng, chiếm đoạt hàng ngàn tỉ đồng mỗi năm.

Lừa đảo qua mạng ngày càng tinh vi, phức tạp

Trao đổi với Thanh Niên, đại diện Cục Cảnh sát hình sự (C02) Bộ Công an cho biết, thời gian qua, tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản vẫn diễn biến phức tạp, với thủ đoạn tinh vi, xảy ra tại nhiều địa phương, trên nhiều lĩnh vực và đặc biệt là lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng có chiều hướng gia tăng.

Theo thống kê, hàng năm, toàn quốc xảy ra khoảng 2.000 vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Tuy chỉ chiếm tỷ lệ khoảng 4% trong cơ cấu tội phạm hình sự, nhưng loại tội phạm lừa đảo này gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng, số tiền bị chiếm đoạt lên tới hàng ngàn tỉ đồng; có vụ số người bị hại lên đến hàng chục ngàn người, hoặc một người bị chiếm đoạt hàng chục tỉ đồng chỉ trong thời gian ngắn.

Gần đây, Công an tỉnh Thanh Hóa triệt phá băng nhóm lừa đảo chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn sử dụng công nghệ cao, lập sàn giao dịch tiền ảo trên trang web tradenew.io với tổng số tiền giao dịch trên 1.000 tỉ đồng, chiếm đoạt tiền của người đầu tư. Công an Thanh Hóa cũng triệt phá nhóm đối tượng lập sàn thương mại điện tử Bigbuy24h.com để chiếm đoạt tài sản do Nguyễn Văn Anh (40 tuổi, trú Q.Long Biên, Hà Nội) cầm đầu, với tổng số tiền chiếm đoạt hơn 517 tỉ đồng…

Hay Công an Hà Tĩnh đấu tranh triệt phá đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng bằng hình thức tuyển cộng tác viên bán hàng online, bắt giữ, triệu tập 83 đối tượng, khởi tố 41 bị can...

Công an tỉnh Bắc Ninh phối hợp với C02 phá chuyên án, bắt nam sinh lớp 12 cầm đầu cùng 7 đồng phạm có hành vi hack, chiếm quyền sử dụng tài khoản Facebook, sau đó lừa các nạn nhân là người quen của chủ tài khoản chuyển tiền vào tài khoản do nhóm đối tượng chỉ định. Chuyên án này, các đối tượng đã lừa hơn 10 tỉ đồng của hơn 100 bị hại trên cả nước.

Đây là những vụ án lớn mới được triệt phá, cho thấy tình trạng tội phạm lừa đảo qua mạng hoạt động ngày càng tinh vi và diễn biến phức tạp.

Tội phạm lừa đảo qua mạng ngày càng tinh vi, nguy hiểm, gây thiệt hại lớn TN

Vì sao tội phạm lừa đảo có xu hướng gia tăng?

Đại diện C02 cho biết, nguyên nhân tội phạm lừa đảo vẫn tồn tại và có xu hướng gia tăng là do công tác tuyên truyền chưa được sâu, rộng dẫn đến việc người dân chưa hiểu biết, cập nhật đầy đủ, chính xác thông tin về quy hoạch, chế độ, chính sách xã hội, đầu tư sản xuất... Một số bộ phận người dân nhận thức pháp luật còn hạn chế, nhất là ở vùng sâu, vùng xa thiếu hiểu biết về chủ trương, chính sách và nhẹ dạ cả tin, hám lợi… để tội phạm có cơ hội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Bên cạnh đó, một số văn bản quy phạm pháp luật trên một số lĩnh vực liên quan còn chưa đầy đủ, thiếu đồng bộ, chưa phù hợp với thực tiễn nên tội phạm lừa đảo lợi dụng hoạt động.

Ngoài ra, công tác quản lý nhà nước trong một số lĩnh vực như tài chính, ngân hàng, an ninh mạng, đất đai, công chứng… còn tồn tại sơ hở, thiếu sót. Quy định của pháp luật về xử lý tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến lừa đảo chiếm đoạt tài sản còn một số khó khăn, vướng mắc trong việc áp dụng, xử lý chưa được hướng dẫn, sửa đổi, bổ sung kịp thời.

Bỗng có 166 tỷ bị chuyển nhầm vào tài khoản, người phụ nữ đi mua nhà và cái kết

---

NGHI DUNG

(tổng hợp)

Sau khi có số tiền lớn, người này không liên lạc để trả mà lại đem tiêu.

Tháng 5/2021, Thevamanogari Manivel, người Australia được một sàn tiền số hoàn trả 100 USD (2,3 triệu đồng) sau khi giao dịch, nhưng tài khoản của cô bỗng có thêm 10,5 triệu đô la Australia (166 tỷ đồng).

Không hiểu vì lý do gì mà phía sàn giao dịch tiền số mắc lỗi sai như vậy. Tuy nhiên, lỗi này xảy ra suốt nhiều tháng không ai hay biết. Phía Thevamanogari Manivel sau khi nhận được số tiền lớn đã vô tư sử dụng để tiêu xài, mua nhà như thể là tiền của mình. 

Lúc sàn giao dịch tiền số phát hiện ra lỗi sai thì người phụ nữ này đã chuyển tiền vào tài khoản của người em gái. Ngoài ra, một số tiền được dùng mua căn nhà 5 phòng ngủ ở Melbourne với giá 1,35 triệu đô la Australia (21 tỷ đồng). 

Công ty giao dịch tiền số đã yêu cầu Thevamanogari Manivel hoàn lại số tiền đã bị chuyển nhầm, đồng thời phải trả thêm 10% tiền lãi trên tổng tiền và các chi phí pháp lý mà công ty này phải chi ra.

Căn nhà mà Maniveld đã mua cho em gái.

Cho đến nay, Thevamanogari Manivel chưa chấp hành. Điều đáng nói là khi biết số tiền bị chuyển nhầm, cô không báo với phía chuyển để hoàn trả ngay. Mãi đến khi lỗi sai được phát hiện thì mọi chuyện mới được làm sáng tỏ. Phía toà án cũng yêu cầu, người phụ nữ này phải bán nhà và hoàn lại toàn bộ tiền.

Phiên toà tiếp theo liên quan đến sự việc này sẽ diễn ra trong tháng 10. 

Những vụ chuyển nhầm tiền không phải hiếm khi xảy ra nhưng điều đáng nói là lỗi được phát hiện ngay. Ví dụ ngân hàng Santader, Anh đã chuyển nhầm 130 triệu bảng cho khách hôm 25/12/2021.

Nguyên nhân được xác định do lỗi kỹ thuật nên các giao dịch bị lặp lại dẫn đến vượt qua số giao dịch đã được thiết lập từ trước. Số tiền 130 triệu bảng được chuyển đến 2000 khách hàng thông qua 75000 giao dịch. 

Phía ngân hàng này phát hiện ra lỗi và đã cố gắng thu hồi bằng quy trình riêng đã đưa ra.